Préparer sa retraite à Besançon ou Saint-Vit : PER, assurance-vie ou livret, que choisir ?
Épargne liquide ou à long terme, fiscalité, souplesse… pas facile de s’y retrouver. Nos agences Allianz de Besançon et Saint-Vit vous aident à faire les bons choix selon votre profil et vos projets.
Préparer sa retraite à Besançon ou Saint-Vit : PER, assurance-vie ou livret, que choisir ?
Des objectifs clairs, des solutions différentes
Préparer sa retraite ne se résume pas à “mettre de côté” : il faut choisir le bon support d’épargne, au bon moment, et avec une vision fiscale.
Entre le PER (Plan Épargne Retraite), l’assurance-vie et les livrets classiques, les différences sont nombreuses : blocage des fonds, fiscalité à la sortie, transmission, souplesse en cas d’imprévu…
Allianz Barreiros & Danis : une stratégie sur mesure
Dans nos agences de Besançon et Saint-Vit, nous vous proposons une analyse individuelle avant toute proposition :
1. Étude de votre fiche d’imposition ou de votre bilan
Nous analysons vos revenus, votre taux marginal d’imposition et vos charges pour vous orienter vers la solution la plus adaptée.
Une mauvaise stratégie peut vous faire changer de tranche d’imposition au moment de la liquidation… et annuler des années d’efforts.
2. Choix du bon produit selon vos objectifs
PER Allianz : pour défiscaliser pendant la vie active, avec options de sortie à la retraite
Assurance-vie : pour épargner à moyen-long terme, avec une grande souplesse et des avantages successoraux
Livret ou compte à terme : pour les besoins à court terme (rénovation, achat, voyage…)
3. Accompagnement dans le temps
Nous ne vous laissons pas seuls. Votre dossier est suivi par un interlocuteur unique en agence, qui peut vous proposer des ajustements chaque année, selon :
Vos revenus
Vos projets familiaux
L’évolution fiscale
L’expertise locale, la force d’un grand groupe
Chez Allianz Barreiros & Danis, nous conjuguons :
La puissance d’Allianz (gestion sécurisée, performance, options techniques)
Avec un accompagnement humain en agence, à taille réelle : pas de plateforme, pas d’appel anonyme
Le mot de l’agence
Vous hésitez ? Venez avec votre avis d’imposition ou votre bilan : nous ferons le point en toute transparence, gratuitement.
À Besançon ou Saint-Vit, nous avons déjà aidé de nombreux actifs, indépendants et retraités à mettre en place la bonne stratégie d’épargne retraite.
